【ChatGPT×株式投資実践①】ポートフォリオをAIで客観分析する方法【コピペOKプロンプト付き】

2026年7月20日

連載第1回／全5回 ChatGPT×株式投資実践シリーズ｜総論はこちらの完全解説記事から

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自分のポートフォリオ、これで合ってるのかな…。偏ってる気がするけど、誰にも相談できない…

株式投資で意外と難しいのが「自分のポートフォリオを客観的に見ること」です。人間はどうしても保有銘柄に愛着が湧き、リスクの偏りに気づけません。そこで活躍するのがChatGPTです。保有銘柄を渡すだけで、セクター偏重・リスク集中・改善案まで、感情ゼロの視点で診断してくれます。この記事では、私が実際に使っている診断プロンプトをそのまま公開します。

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AIは忖度なしでズバッと指摘してくれるのが最大のメリット。耳が痛い指摘こそ価値ありです。

✅ この記事の結論（先に要点だけ）

1ChatGPTに保有銘柄と比率を渡せば、セクター偏り・リスク集中を客観診断できる
2診断は「配点式」でお願いすると、改善前後の比較がしやすくなる
3株価などの最新数値は自分で入力するのが正確に使うコツ

なぜポートフォリオ分析はAIに向いているのか

ポートフォリオ分析は「感情を排除して数字だけを見る作業」です。これはまさにAIの得意分野。人間が自分の保有銘柄を見ると「この株は思い入れがあるから…」とバイアスがかかりますが、AIには一切の忖度がありません。

また、セクター分類や相関関係の整理といった「面倒だけど重要な作業」を数十秒で終わらせてくれるのも大きな魅力です。

💡 客観分析の3つの視点

①セクター・業種の偏り ②1銘柄への集中度 ③守り（ディフェンシブ銘柄・現金比率）の有無。この3つをAIにチェックさせるだけで、ポートフォリオの弱点はほぼ洗い出せます。

実践：3ステップでAI診断を受ける

1保有銘柄・株数・取得単価・現在の評価額をメモにまとめる（証券口座の保有一覧をコピーでOK）
2ChatGPTに貼り付けて、下のプロンプトを入力する
3診断結果を読み、指摘されたリスクを自分の投資方針と照らし合わせる

私が使っている診断プロンプト

📋 コピペOK：ポートフォリオ客観診断プロンプト

あなたは優秀なファンドマネージャーです。
以下の保有銘柄リストを分析し、ポートフォリオ診断レポートを作成してください。

【保有銘柄】
（ここに銘柄名・株数・評価額を貼り付け）

【出力してほしい内容】
1. セクター別の構成比率（表形式）
2. リスクの偏り（特定セクター・特定銘柄への集中）の指摘
3. このポートフォリオの強みと弱み
4. 100点満点で採点
　・分散性 25点／リスク管理 25点／成長性 25点／安定性 25点
5. 改善案を3つ提案（売買の推奨ではなく、考え方のヒントとして）

数値はリスト内のものだけを使用し、推測で株価を補わないこと。

⚠️ 注意ポイント：ChatGPTは最新の株価を正確に把握できない場合があります。評価額や株価は必ず自分で入力し、AIには「渡した数値だけで分析させる」のが正確に使う最大のコツです。